미래에셋 TIGERETF

TIGER 미국테크Top10채권혼합 ETF & TIGER미국테크TOP10INDXX(H) ETF 상장 

2023년 12월 5일, ‘혁신 성장’의 대명사인 미국 빅테크 기업에 투자하는 ETF 2종이 상장합니다.

TIGER미국테크TOP10INDXX(H) ETF는 미국 나스닥거래소 상장 종목 중 시가총액 상위 10종목에 투자합니다. 마이크로소프트, 애플, 알파벳, 아마존, 엔비디아, 메타, 테슬라, 브로드컴, 어도비, 시스코시스템즈 등 글로벌 혁신 기술을 보유한 대표 기업에 골고루 투자하는데요. 기존에 상장한 TIGER 미국테크TOP10INDXX ETF와 달리 환헤지 전략을 제공하는 것이 특징이에요.

최근 미국 시장에서는 시가총액 상위의 빅테크주가 나스닥 상승폭의 대부분을 견인하고 있는데요. 초대형주로의 쏠림 현상이 지속되면서, 미국테크TOP10 지수가 미국 시장의 성장성을 가장 효과적으로 반영하는 지수로 떠오르고 있습니다. 즉, 미국 시장의 성장성에 투자하고 싶다면, TIGER 미국테크TOP10INDXX(H) ETF를 놓치지 말아야 하는 거죠.

TIGER미국테크TOP10채권혼합 ETF는 빅테크의 성장성과 채권의 안정성을 동시에 추구하는 상품입니다. 기초지수인 FnGuide 미국테크TOP10 채권혼합지수는 미국테크TOP10 지수와 KIS 국채 3~10년 총수익지수를 비중 조절을 해 산출하는데요, 주식의 비중을 최대 45%까지 편입이 가능합니다. 퇴직연금(DC, IRP) 계좌에서 100% 투자 가능해 투자 성향에 따라 다양하게 활용해볼 수 있어요. 




투자 포인트 1. 시장이 흔들려도 견고한 미국 빅테크 기업 

계속되는 고금리 환경과 미중 패권 전쟁, 중동의 지정학적 리스크로 인해 시장은 여전히 불안하지만, 미국 빅테크 기업들은 꾸준한 성장세를 유지하고 있습니다. 2023년 매 분기마다 대부분의 기업들이 시장의 컨센서스를 상회하는 실적을 보여줬는데요. 특히 연초 이후 미국테크TOP10 기업들은 나스닥100 지수 수익률을 크게 웃도는 모습을 나타냈어요.

미국 빅테크 기업들은 막강한 시장지배력을 바탕으로 경제적 해자를 구축하고 있는데요. 막대한 자산과 높은 현금 창출 능력을 바탕으로 앞으로도 유망 성장 산업에 R&D 투자를 지속하면서 성장성을 이어갈 것으로 기대됩니다.




투자 포인트 2. 'AI'라는 장기 성장동력을 보유한 미국 빅테크 기업 

4차산업혁명의 주역인 빅테크 기업들은 ‘생성형 AI’라는 성장동력을 기반으로 차기 산업혁명을 준비하고 있습니다. AI는 이미 다양한 산업에 침투해 기술 혁신을 일으키고 있는데요. AI 시장 규모는 2032년 현재의 약 5배 규모로 확대될 것으로 전망됩니다(자료_CB Insights, 2023).

사실상 미국 빅테크 기업들은 10여년 전부터 꾸준히 AI 산업에 투자해왔는데요. 오픈AI를 선보인 마이크로소프트 외에도 애플, 구글, 메타, 아마존 등은 이미 생성형 AI 플랫폼 구축에 돌입했어요. AI 상용화를 위해서는 소프트웨어, 하드웨어, 인프라가 모두 필요하기 때문에 이를 선점한 미국 빅테크 기업들에게 절대적으로 유리한 상황인 셈인데요. 오랜 경험과 노하우, 수많은 투자처와 네트워크를 보유한 미국테크TOP10 기업들은 AI 붐의 가장 큰 수혜를 볼 것으로 전망되고 있어요.





투자 포인트 3. 미국 시장 새로운 대표지수 : 미국테크Top10 지수 

미국 시장의 성장성에 투자하고 싶다면, 미국테크TOP10 지수를 활용하는 것이 효율적입니다. 2000년대 이후 미국 주식 시장에서는 기술주의 영향력이 꾸준히 확대돼 왔는데요. 나스닥100 지수 내에서도 상위 10개 종목의 비중이 60%에 육박하는 등 초대형주 쏠림 현상이 나타나고 있어요. 이에 나스닥100 지수는 12년 만에 TOP10의 비중을 조정했는데요.
 
미국테크TOP10 지수는 시가총액 가중방식을 적용해 미국 시장의 성장성을 가장 효과적으로 반영하고 있어요. 특히 미국테크TOP10 지수에 속한 최상위 기업들은 자사주 매입과 주주환원을 적극적으로 늘리고 있어, 투자자에게 더욱 큰 매력을 선사하고 있어요.





환헤지 전략을 제공하는 TIGER 미국테크Top10INDXX(H) ETF

이번에 상장하는 TIGER 미국테크TOP10INDXX(H) ETF는 환헤지 전략을 제공합니다. 환헤지 상품의 경우 환율을 고정시켜 투자자산의 가격 변동에만 수익률이 연동되기 때문에 투자자들은 환율 상승과 하락을 신경쓸 필요가 없습니다. 일반적으로 환율이 상승세를 탈 때는 환노출 상품이 유리하고, 환율이 하락할 때는 환헤지 상품이 유리한 것으로 알려져 있어요.

작년에 이어 올해도 강달러 추세가 계속됐지만, 향후에는 점차 안정화될 것으로 예상됩니다. 연준의 금리 인상 기조가 마무리되면서 달러 강세가 주춤할 것으로 전망되는데요. 이렇게 환율 하락이 예상되고 변동성이 높은 상황에서는 환헤지를 통해 리스크를 축소하는 전략이 필요합니다.



TIGER미국테크Top10INDXX ETF (H) 연금 투자 전략


TIGER미국테크TOP10INDXX ETF는 개인연금(연금저축)과 퇴직연금(DC, IRP) 계좌에서 모두 투자할 수 있습니다. 특히 퇴직연금 계좌 내에서는 ETF 매매 시 거래수수료가 무료이기 때문에, 환율 상황에 따라 자유롭게 환헤지/환노출 상품을 스위치 매매할 수 있어요. 

즉, 원달러 환율의 하락이 예상될 경우 환헤지형인 TIGER 미국테크TOP10INDXX(H) ETF를 활용해 수익률을 방어합니다. 반대로 원달러 환율의 상승이 예상될 경우 환노출형인 TIGER 미국테크TOP10 INDXXETF를 활용해 환차익을 추구할 수 있어요. 원달러 환율 방향성에 따라 편리하게 스위칭 매매를 할 수 있으니, 보다 효율적인 연금 투자가 가능하겠죠?



TIGER미국테크Top10채권혼합ETF 연금 투자 전략


 TIGER미국테크TOP10채권혼합 ETF는 국내 최초로 주식에 50%까지 투자 가능한 채권혼합 ETF로 상품으로안정성을 추구하는 동시에 지수의 성장성이 예상되는 부분을 십분 누릴 수 있도록 새롭게 설계된 ETF입니다. 2023년 11월 15일 금융위원회에서 퇴직연금규정에 적립금의 100%까지 투자 가능한 ‘투지 위험을 낮춘 상품’의 범위를 확대했어요. 채권혼합형펀드의 주식편입한도를 자본시장법 규율과 동일하게 50%미만으로 상향했죠. 11월 15일 이후 국내에 처음으로 상장하는 채권혼합형 ETF니까 국내 최초 주식에 50%까지 투자 가능한 상품입니다. 

채권혼합형 ETF로 퇴직연금(DC, IRP) 계좌에서 100% 투자가 가능하며, 투자 성향에 따라 편입 비중을 다양하게 선택할 수 있어요. 우리나라는 퇴직연금의 안정성을 확보하기 위해 위험자산의 투자 한도를 70%로 한정하고, 나머지 30%는 안전자산으로 채워야 하는데요. 

퇴직연금 계좌 전체(100%)를 ‘TIGER 미국테크TOP10채권혼합 ETF’로 투자할 수 있고, 보다 적극적인 투자를 원한다면 주식형인 ‘TIGER 미국테크TOP10INDXX ETF’를 70%로 담고, 나머지 30%를 ‘TIGER 미국테크TOP10채권혼합 ETF’로 담을 수 있어요. 후자의 경우 미국테크TOP10 지수에 약 83% 투자하는 효과가 있어 미국 주식 비중을 극대화할 수 있습니다.

연말을 맞아 연금저축과 퇴직연금(DC, IRP) 계좌를 활용해 투자를 계획하는 분들 많으시죠?
연금저축과 퇴직연금(DC, IRP) 계좌는 세액 공제 혜택을 받으면서
노후 자금을 준비할 수 있어 활용할 수 있는 기회를 놓치지 말아야 하는데요.
장기간 투자해야 하는 만큼 성장성이 높은 상품을 선택하는 것도 중요합니다.
TIGER미국테크TOP10INDXX(H) ETF와 TIGER 미국테크TOP10채권혼합 ETF는
전 세계에서 성장성이 가장 높은 기업에 분산 투자하면서
환헤지 상품은 환율걱정없이 투자할 수 있고, 채권혼합은 안정성을 더했으니
연금 계좌에 어울리는 상품이라 할 수 있어요.
투자자의 투자 성향과 투자 목적에 따라 내 마음대로 미국빅테크 기업들을 담아보세요.

미래에셋자산운용 준법감시인 심사필 제23-0526호 (2023.11.29~2024.11.28)