연말정산 시즌을 앞두고, 퇴직연금 계좌(DC, IRP)에서 ‘엔비디아’를 적극 활용할 수 있는 상품이 상장합니다.
바로 TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF입니다.
이 상품은 엔비디아 주식과 미국30년국채를 3:7 비중으로 조합해 투자하는 월배당 ETF에요.
채권혼합형 상품으로 연금계좌에서 100% 투자 가능한 안정자산으로 분류되기 때문에
개인연금(연금저축) 계좌는 물론 퇴직연금 계좌(DC, IRP)에서도 효율적으로 활용할 수 있습니다.
최근 연금 계좌에서도 혁신 성장주로 구성된 해외 주식형 ETF를 선택하는 투자자들이 늘고 있는데요.
TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF는
글로벌 시가총액 1위에 빛나는 ‘엔비디아’의 성장성과 미국30년국채의 안정성을 모두 누릴 수 있는 상품이에요.
TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF 상장!
2024년 12월 17일 상장하는 TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF는 성장의 아이콘으로 떠오른 엔비디아 투자 비중을 30%로,
금리 인하기의 수혜를 받을 수 있는 미국30년국채 투자 비중을 70%로 조합한 커버드콜 월배당 ETF입니다.
주식과 채권의 자산배분 밸런스를 통해 분산투자 효과를 얻을 수 있는 것은 물론 효율적인 커버드콜 전략을 활용해 성장과 인컴의 밸런스까지 누릴 수 있어요.
일반적으로 채권혼합형 ETF에서 커버드콜 전략을 활용하는 경우, ‘주식’ 기초자산에 커버드콜 전략을 적용하는 경우가 많은데요.
TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF는 엔비디아 주식이 아니라 미국30년국채에 커버드콜 전략을 적용합니다.
그 결과 엔비디아의 성장은 그대로 따라가면서, 미국30년국채에서 인컴 수익을 얻을 수 있는 거죠.
다시 말해, TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF에 투자할 경우,
엔비디아의 성장성과 미국30년국채의 안정성을 함께 추구하면서, 높은 수준의 월배당을 추구하는 얻는 일석삼조 ‘밸런스’를 누릴 수 있어요.
Why ‘엔비디아 + 미국30년국채’ 조합인가?
채권혼합형 ETF에 투자할 때는 어떤 자산의 조합인가를 꼼꼼하게 살펴볼 필요가 있습니다.
각 자산의 특징과 투자 비중에 따라 성과가 달라질 수 있기 때문이죠.
TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF는 상장일인 2024년 12월 글로벌 금융시장 상황에 딱 어울리는 상품이라 할 수 있어요.
주식 비중을 차지하는 엔비디아는 AI 반도체 대표 기업으로 성장의 아이콘으로 자리잡고 있습니다.
2024년 한 해 동안 주가상승률 약 200%를 기록하며 글로벌 시가총액 1위에 등극했죠.
또한 24년 4분기부터 공급되는 블랙웰 수요가 급증하면서 앞으로도 높은 매출과 이익 증가가 기대되고 있어요.
채권 비중을 차지하는 미국30년국채는 안정자산의 대표주자로 손꼽힙니다.
미국 기준금리는 2024년 9월부터 인하 사이클에 접어들었는데요.
다만 견고한 미국 경제 상황으로 인해 당분간은 금리가 횡보하면서 장기적으로 조금씩 하락할 것으로 예상됩니다.
미국30년국채는 앞으로 펼쳐질 금리 인하기의 수혜를 기대할 수 있는 자산이에요.
투자 포인트 1. 주식과 채권의 자산배분 밸런스
TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF는 고성장이 기대되는 엔비디아 주식과 안정성을 보유한 미국장기채의 조합으로 자산배분 밸런스를 추구합니다.
엔비디아는 과거 10년 연평균 수익률이 72.6%에 달하지만 그만큼 변동성이 높은 성장주입니다.
반면, 미국30년국채는 과거 10년 연평균 수익률이 1.5% 수준이지만 대표적인 안정자산으로 손꼽히죠.
일반적으로 이렇게 성격이 다른 두 자산을 조합할 경우 자산배분 효과를 높일 수 있어요.
실제로 엔비디아와 미국장기채의 과거 월별 수익률을 보면 음(-)의 상관관계를 보이는데요.
이처럼 두 자산이 반대 방향을 움직일 경우 변동성을 줄이는 분산투자 효과를 얻을 수 있습니다.
따라서 TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF는 향후 글로벌 주식시장 변동성이 확대되는 국면에서도 효과적인 대응을 할 수 있는 상품입니다.
투자 포인트 2. 성장과 인컴의 커버드콜 밸런스
TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF는 엔비디아의 상승은 그대로 따르고,
미국30년국채에 커버드콜 전략을 실행해 성장과 인컴의 밸런스를 추구합니다.
커버드콜 전략은 기초자산을 매수하는 동시에 콜옵션을 매도하는 투자 전략입니다.
커버드콜 월배당 ETF의 경우 콜옵션 매도 시 얻는 옵션 프리미엄을 분배금 재원으로 활용하는데요.
TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF는 엔비디아 주식이 아니라 미국30년국채에 커버드콜 전략을 실행합니다.
커버드콜 전략을 실행하면 성장성이 높은 엔비디아의 상승이 제한되는 한계가 생길 수 있기 때문인데요.
시뮬레이션 결과, 엔비디아 주식에 커버드콜 전략을 시행했을 때 약 5년간 기초자산 수익률이 2000% 이상 낮아지는 것으로 나타났어요.
이에 따라 TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF는 각 자산을 보다 효율적으로 활용하기 위해
엔비디아 주가 상승에는 온전히 참여하면서, 미국30년국채에서 월배당 현금흐름을 만드는 커버드콜 밸런스 전략을 선보입니다.
투자 포인트 3. 타겟프리미엄 전략을 활용한 월배당 밸런스
TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF는 타겟프리미엄 전략을 활용해 자본차익과 인컴수익의 월배당 밸런스를 추구합니다.
TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF는 콜옵션의 일부만 매도하는 타겟프리미엄 전략을 실행하고 있어요.
하위지수인 ‘KEDI 미국30년국채커버드콜 17.14 지수’는 채권 ETF 포트폴리오를 매수하는 동시에 TLT ETF 콜옵션을 일부 매도해 연 17%의 옵션 프리미엄을 얻는 지수인데요.
TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF는 이 지수를 약 70% 비중으로 편입합니다.
위클리 옵션 매도 전략을 활용하면 옵션 매도 비중을 평균 40%로 줄일 수 있기 때문에, 채권 가격의 상승에도 일부 참여할 수 있습니다.
결과적으로 TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF는 연평균 2.52%의 미국 장기채 쿠폰수익에 옵션프리미엄 수익을 더한 높은 수준의 분배금을 기대할 수 있어요.
커버드콜의 한계를 보완하면서 엔비디아의 높은 수익과 분산투자 효과,
월배당 효과까지 얻을 수 있는 TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF!
퇴직연금 투자 고민을 확실하게 해결할 수 있습니다.
CASE 1. 퇴직연금 안정형자산 비중 30%에 담을 ETF를 고른다면?
퇴직연금(DC,IRP) 계좌는 주식형 ETF 등의 위험자산 비중이 70%로 제한되어 있기 때문에,
나머지 30% 비중을 원리금보장형 상품으로 채우는 경우가 많은데요. 이럴 경우 전체적인 투자 성과가 낮아져 아쉬운 마음이 들 수 있어요.
안정자산 30% 비중에 담을 ETF가 고민이라면 TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF를 고려해보세요.
안정형자산으로 분류되는 채권혼합형 ETF이기 때문에, 30% 비중을 채우면서 ‘엔비디아’의 성장성까지 누리는 효과를 얻을 수 있어요.
한편, 안정적인 성향의 투자자라면, 퇴직연금 계좌 내에서 TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF를 100% 투자할 수도 있어요.
엔비디아의 성장성, 미국30년국채의 안정성, 월배당까지 추구하는 든든한 퇴직연금 ETF가 될 거예요.
CASE 2. 월배당을 그대로 받으면서 투자 성과를 더 높이고 싶다면?
퇴직연금(DC,IRP) 계좌에서 안정자산으로 큰 인기를 얻고 있는 상품, 바로 TIGER 미국30년국채커버드콜액티브(H) ETF입니다.
기존에 이 상품에 투자하는 연금 투자자라면 TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF로 교체 매매할 수 있어요.
TIGER 미국30년국채커버드콜액티브(H) ETF는 미국30년국채에 투자하면서 월배당을 얻는 채권형 ETF인데요.
TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF의 경우 동일한 커버드콜 전략으로 월배당을 지급하면서,
엔비디아의 성장성을 추가로 누릴 수 있습니다.
즉 비슷한 수준의 월배당을 얻으면서 ‘엔비디아’의 성장성까지 더할 수 있으니까 보다 효율적인 연금 전략을 세울 수 있어요.
CASE 3) 연금 계좌에서 엔비디아의 비중을 최대로 높이고 싶다면?
연금 계좌에서는 미국 주식 투자가 불가능해 아쉬워하는 분들이 많은데요.
이 경우 대부분 빅테크에 투자하는 주식형 ETF를 활용하게 되죠.
만약 연금 계좌에 엔비디아 투자 비중을 최대한 늘리고 싶다면? TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF를 활용해보세요.
해외 주식형 ETF 중 ‘TIGER 미국필라델피아AI반도체나스닥 ETF’와 ‘TIGER 미국AI빅테크10 ETF’에는
엔비디아 비중이 약 20%로 높은 수준인데요.
이들 상품을 위험자산 70% 비중에 담고, 나머지 안정자산 30% 비중에 TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF를 담으면,
전체 퇴직연금 내 엔비디아 비중이 23%로 극대화됩니다.
연금저축 계좌와 IRP 계좌를 활용하면
연말정산 시 최대 16.5%의 세액공제 혜택을 받을 수 있다는 사실, 모두 알고 계시죠?
이번 연말정산 시즌에는
신상품 TIGER 엔비디아미국채커버드콜밸런스(합성) ETF를 활용해
인컴 투자의 완벽한 균형을 맞춰보세요.
미래에셋자산운용 준법감시인 심사필 제24-0731호 (2024.12.09~2025.12.08)
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- TIGER ETF에 투자하기 전, 투자자 또는 잠재적인 투자자는 그러한 투자가 자신의 특정한 투자 요구나 목적 및 재무상황에 적합한지 여부에 대해 고려하여야 하며 필요한 경우 투자자문가와 상담하거나 신탁계약서 및 투자설명서를 충분히 숙지하여 판단하여야 합니다.
- 펀드 가입을 결정하기 전에 (투자대상, 환매방법 및 보수 등에 관하여) 투자설명서를 반드시 읽어주시기 바랍니다 .
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